Come scegliere il miglior Family Office a Monaco

Vivi a Monaco con un portafoglio globale, una collezione di auto di lusso, arte, orologi o gioielli? Stai pianificando la successione familiare, gestendo trust, società o fondazioni? Un Family Office potrebbe essere il tuo miglior alleato.

Un Family Office a Monaco offre una gamma completa di servizi studiati per gestire il patrimonio e gli investimenti di famiglie benestanti e individui disposti a trasferirsi a Monaco o a gestire il proprio patrimonio da Monaco.

Nuovo rapporto

Il rapporto in inglese “The definitive guide to living and paying taxes in Monaco”, con informazioni dettagliate su quadro fiscale, residenza e società monegasca, è ora disponibile.

Clicca qui per scaricarlo gratuitamente.

Che cos’è un Family Office?

Un Multi (Family Office) è strutturato per rispondere alle complesse esigenze finanziarie, legali e personali dei propri clienti, offrendo un’integrazione completa di consulenza finanziaria, pianificazione patrimoniale e fiscale, pianificazione successoria e molto altro, tutto sotto lo stesso tetto.

A differenza di quanto molti potrebbero pensare, questa entità è regolamentata da una legge monegasca approvata nel 2016 dal Conseil National di Monaco (Legge n° 1.439 del 2 dicembre 2016 riguardante la creazione dell’attività di Multi (Family Office)).

Lo scopo di questa legge è riconoscere e regolamentare l’attività del Multi (Family Office) al fine di offrire servizi di alta qualità nel campo della gestione patrimoniale a clienti residenti a Monaco o all’estero.

Infatti, grazie allo stile di vita dei suoi residenti, alla sicurezza, alla posizione privilegiata, al regime fiscale favorevole e a un pool di professionisti qualificati, Monaco ha visto negli ultimi anni un numero crescente di famiglie e individui benestanti decidere di costituire il proprio Family Office a Monaco, ossia una struttura destinata a centralizzare la gestione dei propri beni e a garantire la sostenibilità del patrimonio, degli affari e degli interessi in senso ampio.

A differenza dei Single (Family Offices), che gestiscono gli affari di un’unica famiglia, l’obiettivo di un Multi (Family Office) è fornire servizi a diverse famiglie, operando in maniera indipendente, grazie all’aggregazione di vari professionisti specializzati nelle problematiche che affrontano le famiglie benestanti.

Fermo restando che, previa autorizzazione, potrà anche offrire servizi di consulenza in materia di investimenti, non potrà però fornire la gestione discrezionale di portafogli o servizi di gestione di fondi.

Perché scegliere Monaco per il tuo Family Office?

Monaco è rinomato non solo per il suo lifestyle glamour, ma anche per le sue vantaggiose politiche fiscali, che includono l’assenza di imposta sul reddito personale, l’assenza di imposta sulle plusvalenze e leggi successorie favorevoli. Queste caratteristiche rendono il Principato una location attraente per l’istituzione di un Multi (Family Office):

Pianificazione Patrimoniale e Fiscale: Mantenersi aggiornati sul panorama fiscale globale è fondamentale. Un Family Office assicura che i suoi clienti non solo rispettino le normative fiscali, ma ottimizzino anche la loro posizione finanziaria per beneficiare di efficienze fiscali, specialmente grazie al favorevole ambiente fiscale di Monaco.
Gestione degli Investimenti: Con competenze in analisi di mercato e allocazione degli asset, un Family Office offre strategie d’investimento personalizzate che si allineano con gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio della famiglia, sfruttando sia i mercati locali che quelli internazionali.
0% di Imposta sulle Società: I Family Office che svolgono attività di auto investimento e generano meno del 25 % del loro fatturato fuori da Monaco non sono soggetti all’imposta sulle società.
Pianificazione Successoria: Garantire la continuità del patrimonio attraverso le generazioni; un buon Family Office aiuta le famiglie a pianificare il passaggio di beni e la successione della leadership, mantenendo al centro i valori e la visione familiare.
Governance Familiare: Un Family Office favorisce un ambiente che supporta una comunicazione aperta e processi decisionali strutturati all’interno della famiglia, essenziali per mantenere l’unità e allineare gli obiettivi finanziari e personali.
Strategie Filantropiche: Per le famiglie che intendono lasciare un’impronta duratura, un Family Office aiuta a strutturare iniziative filantropiche e fondazioni, assicurando che le attività benefiche riflettano i valori e le intenzioni di lascito della famiglia.
Gestione Amministrativa e Quotidiana: Dalla gestione immobiliare alla supervisione degli asset ricreativi e del personale domestico, un Family Office si occupa di tutte le attività amministrative, permettendo ai clienti di concentrarsi sulla propria vita personale e professionale senza il peso della gestione quotidiana.
Servizi Legali e di Conformità: Navigare tra le complessità dei requisiti legali in diverse giurisdizioni può essere impegnativo. Il tuo Family Office dovrebbe fornire consulenza legale completa per garantire la conformità e proteggere gli interessi familiari, tenendo conto anche degli aspetti fiscali francesi, vista la vicinanza della Francia e gli investimenti immobiliari sulla Riviera Francese.

Un veicolo altamente regolamentato

Si prega di notare che i Multi (Family Offices) sono veicoli fortemente regolamentati dal governo monegasco e solo quelli in possesso di una licenza e accettati dalle autorità monegasche possono fornire questo tipo di servizi.

L’ambiente attrattivo di Monaco per i family offices deriva non solo dal suo regime fiscale favorevole e dall’elevata qualità della vita, ma anche dalla sua solida infrastruttura legale. Oltre alla pianificazione patrimoniale, alla gestione degli investimenti e alla pianificazione successoria, i Multi‑Family Offices a Monaco beneficiano di un controllo rigoroso da parte di organismi quali la Commission de Contrôle des Activités Financières.

Questo quadro giuridico rassicura i potenziali clienti sul fatto che solo le entità debitamente autorizzate e regolamentate possono offrire questi servizi sofisticati, garantendo così un ulteriore livello di sicurezza per le famiglie benestanti che desiderano gestire e far crescere il loro patrimonio nel Principato.

Disclaimer: MonacoAdvisers non possiede un Multi (Family Office) regolamentato proprio a Monaco; l’unico scopo di questo testo è spiegare al lettore cosa sia un family office e quali servizi ci si può aspettare da esso.

Cerchi un Family Office a Monaco?

Se hai domande o se desideri che ti mettiamo in contatto con uno dei nostri Multi (Family Offices) di fiducia, non esitare a scriverci o a contattarci tramite il modulo di contatto.

Inoltre, se stai valutando un eventuale trasferimento a Monaco, ti consigliamo di leggere il nostro rapporto “La guida definitiva per vivere e pagare tasse a Monaco”, disponibile gratuitamente qui sotto.

Fonti