Cómo elegir el mejor Family Office en Mónaco

¿Vives en Mónaco con un portafolio global, una colección de coches de lujo, arte, relojes o joyas? ¿Estás planificando la sucesión familiar, gestionando fideicomisos, sociedades o fundaciones? Un Family Office podría ser tu mejor aliado.

Un Family Office en Mónaco ofrece una gama completa de servicios diseñados para gestionar el patrimonio e inversiones de familias adineradas e individuos dispuestos a trasladarse a Mónaco o a gestionar su riqueza desde allí.

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¿Qué es un Family Office?

Un Multi (Family Office) está estructurado para atender las complejas necesidades financieras, legales y personales de sus clientes, ofreciendo una integración perfecta de asesoramiento financiero, planificación patrimonial y fiscal, planificación sucesoria y mucho más, todo bajo un mismo techo.

A diferencia de lo que muchos podrían pensar, esta entidad está regulada por una ley monegasca aprobada en 2016 por el Conseil National de Monaco (Ley n° 1.439 del 2 de diciembre de 2016 sobre la creación de la actividad de Multi (Family Office)).

El objetivo de esta ley es reconocer y regular la actividad de Multi (Family Office) para ofrecer servicios de alta calidad en el ámbito de la gestión patrimonial a clientes residentes en Mónaco o en el extranjero.

De hecho, gracias al estilo de vida que disfrutan sus residentes, a su seguridad, ubicación privilegiada, régimen fiscal favorable y a un equipo profesional cualificado, Mónaco ha visto en los últimos años un creciente número de familias e individuos adinerados que han decidido establecer su propio Family Office en Mónaco, es decir, una entidad diseñada para centralizar la gestión de sus activos y garantizar la sostenibilidad de su patrimonio, asuntos e intereses en un sentido amplio.

A diferencia de los Single (Family Offices), que gestionan los asuntos de una única familia, el propósito de un Multi (Family Office) es proporcionar servicios a varias familias de manera independiente, reuniendo a diversos profesionales especializados en los problemas a los que se enfrentan las familias adineradas.

Con la debida autorización, también podrá ofrecer servicios de asesoramiento en inversiones, aunque no podrá proporcionar gestión discrecional de carteras ni servicios de gestión de fondos.

¿Por qué elegir Mónaco para tu Family Office?

Mónaco es reconocido no solo por su estilo de vida glamoroso, sino también por sus ventajosas políticas fiscales, que incluyen la ausencia de impuesto sobre la renta personal, la inexistencia de impuesto sobre plusvalías y leyes sucesorias favorables. Estas características hacen del Principado un lugar atractivo para establecer un Multi (Family Office):

Planificación Patrimonial y Fiscal: Mantenerse al día con el panorama dinámico de la fiscalidad global es crucial. Un Family Office asegura que sus clientes no solo cumplan con las leyes fiscales, sino que también optimicen su posición financiera para beneficiarse de eficiencias fiscales, especialmente dado el entorno fiscal favorable de Mónaco.
Gestión de Inversiones: Con experiencia en análisis de mercados y asignación de activos, un Family Office ofrece estrategias de inversión a medida que se alinean con los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de la familia, aprovechando tanto los mercados locales como los internacionales.
0% de Impuesto sobre Sociedades: Los Family Offices que realizan actividades de auto inversión y generan menos del 25 % de su facturación fuera de Mónaco no están sujetos al impuesto sobre sociedades.
Planificación Sucesoria: Garantizar la continuidad del patrimonio a lo largo de las generaciones; un buen Family Office ayuda a las familias a planificar la transmisión de activos y liderazgo, manteniendo los valores y la visión familiar en primer plano.
Gobernanza Familiar: Un Family Office fomenta un entorno que respalda una comunicación abierta y procesos de toma de decisiones estructurados dentro de la familia, esenciales para mantener la unidad y alinear los objetivos financieros y personales.
Estrategias Filantrópicas: Para familias que buscan dejar una huella duradera, un Family Office asiste en la estructuración de iniciativas filantrópicas y fundaciones, asegurando que las actividades benéficas reflejen los valores y las intenciones de legado de la familia.
Gestión Administrativa y Diaria: Desde la administración de bienes inmuebles hasta la supervisión de activos recreativos y del personal doméstico, un Family Office se encarga de todas las tareas administrativas, permitiendo a los clientes centrarse en sus vidas personales y profesionales sin la carga de la gestión diaria.
Servicios Legales y de Cumplimiento: Navegar por la complejidad de los requisitos legales en múltiples jurisdicciones puede ser un desafío. Tu Family Office debe proporcionar asesoramiento legal integral para garantizar el cumplimiento y proteger los intereses familiares, considerando también asuntos fiscales franceses por la proximidad de Francia y las inversiones inmobiliarias en la Riviera Francesa.

Un vehículo altamente regulado

Ten en cuenta que los Multi (Family Offices) son vehículos altamente regulados por el gobierno monegasco y solo aquellos con licencia y aceptados por las autoridades pueden ofrecer este tipo de servicios.

El atractivo de Mónaco para los family offices no solo proviene de su favorable régimen fiscal y alta calidad de vida, sino también de su robusta infraestructura legal. Además de la planificación patrimonial, la gestión de inversiones y la planificación sucesoria, los Multi‑Family Offices en Mónaco se benefician de una estricta supervisión por organismos como la Commission de Contrôle des Activités Financières.

Este marco legal garantiza a los clientes potenciales que solo las entidades debidamente licenciadas y reguladas pueden ofrecer estos servicios sofisticados, proporcionando una capa adicional de seguridad para las familias adineradas que buscan gestionar y hacer crecer su patrimonio en el Principado.

Descargo de responsabilidad: MonacoAdvisers no posee su propio Multi (Family Office) regulado en Mónaco; el único propósito de este texto es explicar al lector qué es un family office y qué servicios puede esperar de él.

¿Buscas un Family Office en Mónaco?

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Asimismo, si estás considerando una posible mudanza a Mónaco, te recomendamos leer nuestro informe «La guía definitiva para vivir y pagar impuestos en Mónaco», disponible de forma gratuita a continuación.

Fuentes